Sistema Inteligente de Análise de Impacto de Eventos no Mercado Acionário

Daflon, Bian Medeiros; Rebaza, Jorge Carlos Valverde

doi:10.22167/2675-6528-202600615

Artigo

22 de julho de 2026

Sistema Inteligente de Análise de Impacto de Eventos no Mercado Acionário

Bian Medeiros Daflon; Jorge Carlos Valverde Rebaza

DOI: 10.22167/2675-6528-202600615

Artigo elaborado pela ferramenta ResumeAI, solução de inteligência artificial desenvolvida pelo Instituto Pecege voltada à síntese e redação.

Resumo

Este trabalho propôs um sistema computacional inteligente para apoiar a seleção de ativos e a construção de carteiras de investimento, baseado na análise integrada de eventos textuais, indicadores fundamentalistas e inteligência artificial. A metodologia empregou Design Science Research (DSR) para o desenvolvimento e validação de artefatos, complementada por Pesquisa-Ação para refinamentos iterativos. O sistema foi estruturado em três camadas: uma para ingestão de ativos da B3 e notícias financeiras via RabbitMQ; outra para orquestração N8N que integrou IA (OpenRouter) para classificação de eventos e APIs financeiras (BRAPI) para extração de indicadores fundamentalistas; e um serviço de seleção de ativos que criou um Índice de Saúde ex-ante, utilizado para filtragem inicial de candidatos à carteira. A validação ocorreu por backtesting com dados históricos de dez anos de ativos B3, mensurando o desempenho através do índice de Sharpe, da rentabilidade relativa ao IBOV e do drawdown máximo. Após a construção, gerou-se um Índice de Saúde ex-post da carteira consolidado como métrica de desempenho. O sistema implementou um frontend em React para visualização interativa e segurança robusta com autenticação JWT e criptografia. Os resultados demonstraram que a integração sistemática de análise textual, indicadores fundamentalistas e inteligência artificial contribuiu para aprimorar a seleção de ativos e a diversificação de carteiras.

Palavras-chave: Análise de Eventos; Finanças Quantitativas; Inteligência Artificial; Portfólio Otimizado; Seleção de Ativos.

1. Introdução

A tomada de decisão no mercado acionário é um processo inerentemente complexo, moldado por uma vasta gama de fatores que se estendem desde indicadores financeiros e econômicos até eventos geopolíticos e notícias corporativas. Nesse cenário dinâmico, investidores enfrentam o desafio contínuo de processar um volume crescente de informações em tempo real. A capacidade de discernir quais acontecimentos possuem o potencial de impactar significativamente o valor dos ativos financeiros é crucial para a previsão de mercado.

Tradicionalmente, a análise de eventos e seus efeitos sobre o mercado acionário tem sido uma tarefa predominantemente manual e intensiva em tempo. Esse método depende da leitura e interpretação de diversas fontes de notícias, relatórios e comunicados, tornando-o suscetível a vieses humanos e limitações inerentes ao processamento de grandes volumes de dados. A ineficiência e a subjetividade dessa abordagem tradicional criam uma lacuna na busca por estratégias de investimento mais ágeis e baseadas em evidências.

Nesse contexto, a Inteligência Artificial (IA), e em particular o Processamento de Linguagem Natural (PLN), emerge como uma solução promissora. A capacidade dos algoritmos de IA de analisar grandes volumes de texto não estruturado permite identificar entidades relevantes, extrair sentimentos e reconhecer padrões complexos. Essa abordagem possibilita uma nova perspectiva na avaliação do impacto de notícias sobre ativos financeiros, automatizando a identificação de correlações entre eventos e o desempenho das ações, fornecendo

insights

que complementam e aprimoram as análises tradicionais em escala operacional.

A crescente demanda por ferramentas de análise ágeis e baseadas em dados no mercado financeiro justifica a relevância deste estudo. A integração sistemática de PLN, para a identificação de eventos relevantes, e de indicadores fundamentalistas, para a avaliação da saúde empresarial, pode auxiliar significativamente na seleção de ativos. Essa combinação visa a construção de carteiras que apresentem um desempenho superior ao do mercado de referência, como o IBOV.

O sistema proposto fundamenta-se na Teoria Moderna de Portfólio (Markowitz) e no Capital Asset Pricing Model (CAPM), que oferecem os alicerces para a construção e avaliação de carteiras de investimento. A métrica de sucesso adotada, o Índice de Saúde, é definida como a Rentabilidade Relativa, que compara o retorno da carteira com o retorno do

benchmark

IBOV. Um valor superior a 1,0 indica que a carteira supera o desempenho do mercado, enquanto um valor igual a 1,0 representa equiparação e um valor inferior a 1,0 denota desempenho inferior.

O escopo deste estudo é delimitado à análise de notícias corporativas e macroeconômicas com impacto potencial, como anúncios de lucro, fusões e aquisições (M&A) e decisões da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), processadas em até X dias após a publicação. O universo de ativos compreende ações de alta liquidez listadas na B3, selecionadas com base em critérios de volume médio diário. A validação histórica é realizada com dados de dez anos (2015-2025), analisando o impacto de eventos em um período de um a cinco dias após sua divulgação.

Diante da complexidade do mercado e da necessidade de ferramentas avançadas, este trabalho propõe o desenvolvimento de um sistema computacional inteligente para apoiar a seleção de ativos e a construção de carteiras de investimento, baseado na análise integrada de eventos textuais, indicadores fundamentalistas e inteligência artificial, com o objetivo de demonstrar sua contribuição para uma melhor seleção de ativos e diversificação de carteiras.

2. Material e Métodos

A metodologia deste projeto de pesquisa foi de caráter aplicado, com foco na construção de um artefato, um sistema de apoio à decisão. O objetivo central foi validar a integração de Inteligência Artificial, análise fundamentalista e backtesting quantitativo no processo de seleção de ativos. A abordagem metodológica seguiu os princípios da Design Science Research (DSR) para o desenvolvimento e validação do artefato, complementada por Pesquisa-Ação para refinamentos iterativos da estratégia de seleção, baseados no desempenho das carteiras.

O sistema foi estruturado em três camadas funcionais distintas para garantir a separação de responsabilidades, escalabilidade e manutenibilidade. A primeira, Camada de Ingestão, foi responsável pela importação de dados. A segunda, Camada de Análise Inteligente, orquestrou o processamento e a geração de recomendações. A terceira, Camada de Validação e Backtesting, simulou o desempenho das carteiras e calculou as métricas de sucesso.

Na Camada de Ingestão, Workers assíncronos desenvolvidos em .NET importaram periodicamente notícias financeiras de APIs externas e ativos da B3. Os dados foram persistidos em um banco de dados relacional (SQL Server) e, em seguida, mensagens foram publicadas em uma fila RabbitMQ para processamento assíncrono, desacoplando a ingestão da análise subsequente.

A Camada de Análise Inteligente utilizou a ferramenta de orquestração N8N para coordenar chamadas a um serviço externo de Large Language Model (LLM) via OpenRouter. Este LLM classificou eventos em categorias como EMPRESA_ESPECIFICA, SETORIAL e MACROECONOMICA, extraiu empresas potencialmente impactadas e gerou recomendações preliminares (COMPRA, VENDA, MONITORAR). Paralelamente, o N8N integrou-se a APIs de dados fundamentalistas (BRAPI) para enriquecer os indicadores financeiros, incluindo P/L, P/VP, EV/EBITDA, ROE, Dividend Yield e Dívida Líquida/EBITDA. Os resultados consolidados foram retornados ao backend .NET em formato JSON padronizado.

A Camada de Validação e Backtesting, implementada por serviços .NET, gerenciou o ciclo de vida das carteiras e executou backtesting histórico. O CarteiraService coordenou a persistência de posições em SQL Server, enquanto o BacktestingService simulou o desempenho das carteiras no período histórico. As métricas calculadas incluíram o Índice de Saúde ex-post (Rentabilidade Relativa), o Índice de Sharpe e o Drawdown Máximo.

Para a coleta de dados, o sistema utilizou três fontes externas primárias, integradas através do orquestrador N8N. A WorldNewsAPI forneceu notícias financeiras em tempo real de fontes renomadas. A BRAPI forneceu indicadores financeiros quantitativos dos ativos. A Tavily foi empregada para validar a existência e a atividade dos tickers mencionados nas notícias, assegurando que as recomendações se baseassem em ativos operacionais.

O fluxo de processamento de dados foi orquestrado pelo N8N, que realizou as requisições necessárias, consolidou os dados em uma estrutura JSON padronizada e os enviou à API .NET. O backend recebeu esses dados, realizou a desserialização e validação, e os persistiu temporariamente no MongoDB. Quando o usuário construiu uma carteira, os dados relevantes foram processados e movidos para o SQL Server como posições permanentes, enquanto os dados temporários foram removidos do MongoDB.

A validação histórica da estratégia foi realizada por backtesting com dados de ativos da B3, cobrindo um horizonte temporal de dez anos (2015-2025). O impacto de eventos foi analisado em um período de um a cinco dias após sua divulgação. O desempenho foi mensurado pelo Índice de Sharpe, pela rentabilidade relativa ao IBOV (Índice de Saúde) e pelo drawdown máximo. Calculou-se também a volatilidade anual e o CAGR (Compound Annual Growth Rate). Uma carteira de validação foi construída com quatro ativos de empresas consolidadas (ITUB4, PETR4, VALE3, BRAP4) para simular um cenário de convergência de recomendações da IA com avaliações independentes de mercado.

Para garantir a integridade e a confidencialidade dos dados do usuário, implementou-se um sistema robusto de autenticação e autorização. As senhas dos usuários foram armazenadas de forma segura, utilizando criptografia com hash unidirecional e salt criptográfico único. A autenticação e a autorização foram baseadas em JSON Web Tokens (JWT), gerados após o login e validados em endpoints restritos. Endpoints públicos, acessados pelo frontend durante a autenticação e pelos workers do N8N, foram protegidos por API Key.

O sistema e sua configuração foram iterados seguindo a metodologia de Pesquisa-Ação. Ajustes foram aplicados nos prompts do LLM e nos parâmetros de normalização de indicadores, buscando otimizar a qualidade das recomendações ex-ante e o alinhamento com os requisitos de perfilagem do usuário. O backend foi desenvolvido em C# .NET 10 com arquitetura Domain Driven Design (DDD). O ambiente foi virtualizado com Docker, utilizando containers para API, N8N, RabbitMQ, SQL Server, Workers e MongoDB. O frontend foi construído em React e JavaScript.

3. Resultados e Discussão

O presente trabalho demonstrou a implementação completa e operacional de um sistema inteligente projetado para analisar o impacto de eventos no mercado acionário. Todos os componentes arquiteturais, funcionalidades de segurança, fluxos de dados e módulos de análise foram desenvolvidos, rigorosamente testados e validados. Este esforço abrangente confirmou a viabilidade e a eficácia da integração sistemática de inteligência artificial, indicadores fundamentalistas e análise de eventos, proporcionando um suporte robusto para a construção de carteiras de investimento. Essa abordagem visa mitigar a complexidade inerente à tomada de decisão no mercado financeiro, oferecendo uma ferramenta ágil e baseada em evidências.

Implementação da Arquitetura do Sistema

A infraestrutura do sistema foi integralmente estabelecida e encontra-se operacional, com o ambiente de desenvolvimento e produção orquestrado por meio de contêineres Docker. Essa configuração abrange a API de *backend* desenvolvida em .NET, o orquestrador N8N, serviços de banco de dados relacional como SQL Server e não-relacional, especificamente MongoDB, além de *workers* em .NET para a ingestão contínua de dados. Essa arquitetura modular, escalável e robusta foi fundamental para a consistência e o desempenho do sistema, permitindo a separação de responsabilidades e a manutenibilidade.

O banco de dados relacional foi cuidadosamente estruturado para persistir dados de usuários, configurações do sistema e as posições permanentes das carteiras de investimento. Em contraste, as coleções no MongoDB foram empregadas para o armazenamento temporário de dados em processamento, incorporando uma lógica de ciclo de vida que transfere esses dados para persistência permanente no SQL Server após a conclusão das análises. A API de *backend* foi desenvolvida conforme os princípios de *Domain-Driven Design* (DDD), utilizando padrões como *Repository*, *Service* e *Client*, o que assegurou uma arquitetura organizada, testável e de fácil manutenção.

Segurança

Um módulo de segurança robusto foi integralmente implementado e demonstrou plena operacionalidade. O sistema emprega um mecanismo de autenticação baseado em credenciais de usuário, garantindo o armazenamento seguro de senhas por meio de uma função de *hash* unidirecional, combinada com um *salt* criptográfico exclusivo para cada usuário. Essa abordagem previne ataques de dicionário e *rainbow tables*, protegendo eficazmente as credenciais dos usuários contra acessos não autorizados, mesmo em caso de comprometimento do banco de dados.

A autorização de acesso é realizada por meio de *JSON Web Tokens* (JWT), que são gerados após a autenticação bem-sucedida do usuário e incluídos em todas as requisições subsequentes. Todos os *endpoints* que demandam acesso restrito são protegidos por validação de JWT, assegurando que apenas usuários autenticados e devidamente autorizados possam acessar as funcionalidades específicas da aplicação. Adicionalmente, *endpoints* públicos, que não requerem autenticação prévia, são protegidos por uma *API Key* armazenada como variável de ambiente, utilizada tanto pelo *frontend* durante a autenticação quanto pelos *workers* do N8N no processamento de eventos. Essa estratégia de segurança dual estabelece uma camada de proteção *stateless*, escalável e resiliente.

Utilização de Serviços Externos

O fluxo de integração e orquestração de dados foi implementado com êxito, demonstrando eficácia comprovada em ambiente operacional. O N8N atua como orquestrador inteligente, coordenando requisições para diversas fontes de dados externas. A *WorldNewsAPI* fornece notícias financeiras em tempo real, alimentando o *pipeline* de análise de eventos. A *BRAPI* disponibiliza indicadores fundamentalistas quantitativos, como P/L, P/VP, EV/EBITDA, ROE, *Dividend Yield* e *market cap*, enriquecendo a análise dos ativos.

A *Tavily* é utilizada para validar a existência e atividade dos *tickers* mencionados nas notícias, garantindo que as recomendações se baseiem apenas em ativos operacionais no mercado. O *ViaCep* é empregado para retornar dados de endereço a partir de um CEP informado, e o *OpenRouter* é fundamental para processar *prompts* e informações de ativos em um *Large Language Model* (LLM) configurado. Essa integração de múltiplas fontes de dados é crucial para a abrangência e profundidade das análises realizadas pelo sistema.

O fluxo de processamento das informações coletadas das diversas fontes externas é integralmente orquestrado pelo N8N. Este componente é responsável por realizar as requisições necessárias, consolidar os dados em uma estrutura JSON padronizada e transmiti-los à API de *backend* desenvolvida em .NET. Ao receber esses dados, o *backend* executa a desserialização, validação e persistência inicial no MongoDB, onde as informações permanecem temporariamente enquanto aguardam a interação do usuário na interface.

No momento em que o usuário decide construir uma carteira de investimento, os dados relevantes são processados, validados e transferidos do MongoDB para o SQL Server, onde são armazenados como posições permanentes da carteira. Simultaneamente, os dados temporários são removidos do MongoDB. Essa abordagem garante uma gestão eficiente do armazenamento, promovendo clareza na distinção entre dados em análise e dados estruturados, e otimizando o desempenho geral do sistema com um tempo médio de processamento de quinze segundos para consolidação de dados multifonte.

Análise de Eventos e Geração de Recomendações

A análise de eventos e a geração de recomendações são orquestradas por dois fluxos de trabalho distintos no N8N. O primeiro, denominado *Workflow 1 – Análise Textual e Classificação de Eventos*, é acionado quando os *Workers* de ingestão recebem novas notícias financeiras. Neste fluxo, o N8N obtém as URLs das notícias, extrai o conteúdo textual e invoca um serviço externo de *Large Language Model* (LLM), acessado via *OpenRouter/DeepSeek*, para realizar a análise dos eventos. O LLM classifica cada evento, identifica as empresas potencialmente impactadas por meio de entidades nomeadas ou *tickers*, e gera recomendações preliminares, como COMPRA, VENDA ou MONITORAR, baseadas exclusivamente na análise textual.

Adicionalmente, o *Workflow 1* valida o conteúdo e a qualidade do *ticker* utilizando uma requisição à *API Tavily*, que verifica a ocorrência de fusões entre empresas ou outros eventos que possam ter tornado o *ticker* inoperante. Os resultados dessa etapa são consolidados em uma estrutura padronizada JSON, que inclui a descrição do evento, os *tickers* das empresas impactadas, o nível de confiança da análise em percentual, a recomendação gerada e outros atributos textuais relevantes. Este processo contínuo garante que as recomendações *ex-ante* estejam sempre atualizadas e fundamentadas em informações validadas, sendo que apenas recomendações com confiança superior a sessenta por cento são utilizadas.

O segundo fluxo, *Workflow 2 – Geração de Recomendações Personalizadas*, é disparado sob demanda, quando o usuário inicia o processo de criação de uma nova carteira de investimentos. Neste momento, o N8N recebe as informações específicas da carteira do usuário, tais como capital investido, perfil de risco, meta de investimento, nome e descrição da carteira. Em seguida, o fluxo recupera as recomendações *ex-ante* previamente armazenadas pelo *Workflow 1*, que foram geradas a partir da análise textual de eventos.

Para refinar essas recomendações, o *Workflow 2* consulta a *API BRAPI* para obter os indicadores fundamentalistas brutos dos ativos sugeridos. Novas chamadas ao LLM são realizadas para gerar recomendações personalizadas, levando em consideração o perfil e os objetivos específicos do usuário, além do nível de confiança da análise textual inicial. As recomendações finais são ordenadas por confiança decrescente, e somente aquelas com um nível de confiança superior a sessenta por cento são retornadas ao usuário. Os resultados consolidados incluem indicadores financeiros brutos, recomendações personalizadas e justificativas fundamentadas, proporcionando uma base sólida para a decisão de investimento.

Cálculo do Índice de Saúde e Backtesting

O Índice de Saúde, uma métrica central do sistema, foi calculado por meio de *backtesting* histórico, comparando o desempenho da carteira com o *benchmark* IBOVESPA, conforme a metodologia estabelecida. Este índice é definido como a Rentabilidade Relativa, que corresponde à razão entre o Retorno da Carteira e o Retorno do IBOV. O *backtesting* foi realizado sobre um horizonte temporal de aproximadamente dez anos, abrangendo dados históricos de 2015 a 2026, e calculou múltiplas métricas de desempenho, incluindo *Compound Annual Growth Rate* (CAGR), volatilidade anual e *drawdown* máximo.

A justificativa teórica para o Índice de Saúde reside no conceito de *benchmarking*, que compara o desempenho da carteira com um *proxy* do mercado, como o IBOVESPA. Essa abordagem alinha-se à lógica do *Capital Asset Pricing Model* (CAPM), onde o mercado de referência é utilizado para avaliar a performance. Embora o Índice de Saúde não incorpore explicitamente o risco sistêmico, como o *beta* do CAPM, nem a otimização risco-retorno da Teoria Moderna de Portfólio de Markowitz, ele serve como um indicador direto e intuitivo de *outperformance* ou *underperformance* relativo.

A métrica emprega normalização multiplicativa, utilizando o retorno do *benchmark* como fator de escala, o que a torna adimensional. Um valor de 1,0 para o Índice de Saúde indica um desempenho equivalente ao mercado, enquanto valores superiores a 1,0 representam ganho relativo e valores inferiores a 1,0 indicam perda relativa. Não há ponderação explícita de risco ou volatilidade, o que implica que os retornos são tratados proporcionalmente ao longo do tempo. Para garantir a consistência metodológica e evitar distorções de escala, recomenda-se a utilização de retornos acumulados homogêneos, sejam eles simples ou logarítmicos, assegurando a comparabilidade entre diferentes períodos e carteiras analisadas.

Para a validação empírica, uma carteira foi construída utilizando quatro ativos de empresas consolidadas: ITUB4, PETR4, VALE3 e BRAP4. A seleção desses ativos baseou-se na convergência entre as recomendações geradas pela inteligência artificial e o reconhecimento independente de mercado quanto à sua rentabilidade. Essa abordagem demonstrou um alinhamento significativo entre as metodologias de análise do sistema e as avaliações de mercado, reforçando a validade da estratégia de seleção de ativos proposta e a capacidade do sistema de identificar ativos rentáveis.

Interface de Usuário e Experiência

O *frontend*, desenvolvido em React, proporciona uma interface intuitiva e completa para o usuário. Ele permite a criação de carteiras, a visualização de ativos recomendados pela IA e a simulação de investimentos com parâmetros customizáveis, como capital inicial, perfil de risco, horizonte temporal e mercado de atuação. Um *dashboard* interativo facilita a visualização do Índice de Saúde, das métricas de desempenho, da análise de sensibilidade e da comparação de cenários, contribuindo para uma tomada de decisão mais informada e estratégica.

Em síntese, os resultados obtidos confirmam a implementação completa e operacional do sistema inteligente proposto, validando sua capacidade de integrar inteligência artificial, análise de eventos textuais e indicadores fundamentalistas para apoiar a seleção de ativos e a construção de carteiras de investimento. A arquitetura modular, baseada em *Domain-Driven Design* e *containerizada* via Docker, demonstrou robustez e escalabilidade, com um tempo médio de processamento de quinze segundos para consolidação de dados multifonte. A segurança foi assegurada por autenticação JWT e criptografia de senhas com *hash-salt*, protegendo os dados do usuário e as operações do sistema.

A análise automática de notícias, impulsionada por LLMs, gerou recomendações *ex-ante* com níveis de confiança, e a integração com indicadores fundamentalistas da BRAPI forneceu uma visão holística para a tomada de decisão. O *backtesting* histórico, realizado ao longo de dez anos, validou a eficácia da estratégia de seleção de ativos, com o Índice de Saúde indicando desempenho superior ao *benchmark* IBOVESPA para a carteira de validação. A interface de usuário intuitiva, desenvolvida em React, complementa o sistema, oferecendo ferramentas para criação e simulação de carteiras, bem como visualização interativa de métricas de desempenho. Esses achados demonstram que a integração sistemática proposta contribui significativamente para uma melhor seleção de ativos e diversificação de carteiras, respondendo ao objetivo central do estudo.

4. Conclusão

O presente estudo propôs o desenvolvimento de um sistema computacional inteligente para apoiar a seleção de ativos e a construção de carteiras de investimento, integrando análise de eventos textuais, indicadores fundamentalistas e inteligência artificial. Verificou-se a implementação completa e operacional de uma arquitetura modular e escalável, que demonstrou robustez na orquestração de dados multifonte e na geração de recomendações. Os achados revelaram que a integração sistemática de inteligência artificial, análise de eventos e indicadores fundamentalistas contribuiu para aprimorar a seleção de ativos e a diversificação de carteiras. Por meio de backtesting histórico, realizado com dados de dez anos de ativos da B3, observou-se que a estratégia de seleção de ativos, validada pelo Índice de Saúde, indicou um desempenho superior ao benchmark IBOVESPA para a carteira de validação. A contribuição prática e técnica deste trabalho reside na oferta de uma ferramenta ágil e baseada em evidências, capaz de mitigar a complexidade da tomada de decisão no mercado financeiro, ao automatizar a identificação de correlações entre eventos e o desempenho das ações.

Embora o sistema tenha demonstrado sua viabilidade e eficácia, o escopo atual não explorou a otimização de portfólio avançada com alocação dinâmica de pesos nos ativos, nem a incorporação de métricas de risco multidimensionais como Value at Risk e Expected Shortfall. Sugere-se para estudos futuros a aplicação de algoritmos de otimização risco-retorno, como os de Markowitz ou algoritmos genéticos, para refinar a alocação de capital. Recomenda-se também a integração com algoritmos de trading para suportar a execução automática de estratégias e a replicação da metodologia em outros mercados de capitais emergentes, a fim de validar a generalização da abordagem. Tais avanços poderiam expandir a capacidade do sistema, oferecendo um suporte ainda mais abrangente e sofisticado para investidores.

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Artigo oriundo de Trabalho de Conclusão de Curso da Especialização em Engenharia de Software do MBA USP/Esalq

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Heterogeneidade Territorial do Bolsa Família: uma Análise por Clusters e Efeitos Fixos

O Programa Bolsa Família (PBF) representa uma das políticas de proteção social mais relevantes globalmente, o que justifica a investigação de seus efeitos diante das acentuadas e heterogêneas desigualdades regionais brasileiras. O estudo avaliou os reflexos socioeconômicos dos repasses do programa sobre a saúde, a educação e o mercado de trabalho nos municípios brasileiros, no período de 2004 a 2019. Para isso, aplicou-se a técnica de agrupamento K-means para segmentação territorial e estimaram-se modelos econométricos de dados em painel com efeitos fixos, tanto a nível nacional quanto segregados por clusters. Os resultados revelaram a natureza anticíclica do PBF no mercado de trabalho, com uma relação negativa entre repasses e vínculos empregatícios formais em quatro dos cinco clusters, sugerindo que os recursos foram mais intensos onde o mercado formal falhou. Na saúde, o programa associou-se à redução significante da mortalidade infantil evitável em municípios com maior equilíbrio socioeconômico, mas não apresentou efeito detectável em agrupamentos de maior precariedade estrutural, indicando que a transferência de renda é necessária, porém insuficiente sem infraestrutura de saúde funcional. Na educação, a análise por subperíodos mostrou atenuação progressiva do coeficiente nacional, refletindo a convergência das taxas de matrícula para um patamar de alta inércia temporal. Concluiu-se que o PBF cumpriu seu objetivo de proteção social de forma anticíclica e territorialmente focalizada, mas sua capacidade de transformar indicadores estruturais dependeu da sinergia com investimentos em infraestrutura pública.

Palavras-chave: Bolsa Família; Mortalidade Infantil; Municípios Brasileiros; Painel de Dados; Política Pública.

Gestão Tributária

17 de setembro de 2026

Limites Jurídicos e Práticos da Dedutibilidade Retroativa dos Juros sobre Capital Próprio

A gestão tributária adequada é crucial para a saúde financeira das empresas, especialmente no complexo sistema tributário brasileiro. Os Juros sobre Capital Próprio (JCP) constituem um mecanismo jurídico relevante para a remuneração do capital próprio, utilizado para otimizar a carga tributária. O estudo investigou a controvérsia sobre a dedutibilidade de JCP referentes a exercícios anteriores à deliberação societária que autoriza seu pagamento. Aplicou-se a metodologia de pesquisa e análise documental empírica, baseada em “Normative Systems”, para identificar cinco propriedades representativas dos argumentos jurídicos na jurisprudência administrativa e judicial. Analisaram-se acórdãos do Conselho Administrativo de Recursos Fiscais (CARF), revelando padrões decisórios predominantes, divergências interpretativas, incoerências argumentativas e significativa insegurança jurídica. Os resultados indicaram forte tendência de invalidação dos planejamentos envolvendo JCP extemporâneos na esfera administrativa. Contudo, o julgamento do Tema 1319 pelo Superior Tribunal de Justiça (STJ) seguiu direção oposta, consagrando tese favorável à dedutibilidade e estabelecendo um precedente paradigmático que pode influenciar a jurisprudência administrativa e redefinir os critérios decisórios.

Palavras-chave: CARF; gestão tributária; limitação temporal; lucro real; planejamento tributário.

17 de setembro de 2026

Símbolos da Moda Esportiva: Consumo, Identidade e Status entre Consumidores Brasileiros

A moda esportiva consolidou-se como linguagem simbólica de distinção social nas últimas décadas, impulsionada pela expansão do mercado de wellness e pela reconfiguração dos padrões de prestígio nas sociedades de consumo contemporâneas. O estudo objetivou compreender como os símbolos da moda esportiva influenciaram a construção de identidade e pertencimento e sua associação ao prestígio social entre consumidores brasileiros que adquiriram produtos do setor nos últimos 12 meses. Desenvolveu-se a pesquisa por meio de levantamento bibliográfico e pesquisa descritiva, com levantamento do tipo survey aplicado a uma amostra não probabilística por conveniência de 445 consumidores brasileiros de moda esportiva. Os principais resultados indicaram que a maioria dos respondentes associou marcas esportivas a percepções de status social; mais da metade reconheceu o wellness como novo símbolo de prestígio; e parcela expressiva percebeu o sportstyle como mais aceito em ambientes formais de trabalho. Em contrapartida, formas ostensivas de sinalização, como preferência por logotipos visíveis, influência de redes sociais e disposição a pagar sobrepreço, foram amplamente rejeitadas, revelando uma dissociação entre a atribuição simbólica de status e o comportamento de sinalização ostensiva. O consumidor brasileiro de moda esportiva com elevado capital cultural operou por meio de sinais simbólicos sutis e não ostensivos, compatíveis com o fenômeno do consumo inconspícuo, no qual a distinção social se manifestou de forma internalizada.

Palavras-chave: Consumo inconspícuo; Distinção; Prestígio social; Sportstyle; Wellness.

17 de setembro de 2026

Modelo Validado de Formação de Competência Técnica e Habilidades Não Técnicas em Indústrias Químicas Complexas

Analisou-se a implementação de um processo sistemático para o desenvolvimento e a atualização de competências técnicas e habilidades não técnicas em Operações Industriais e Segurança de Processo em uma indústria química de alta complexidade, pertencente a uma multinacional localizada no Polo Petroquímico de Camaçari, Bahia. O estudo objetivou implementar um processo mensurável e sustentável que assegurou a competência técnica e não técnica de 100% dos operadores, em conformidade com a legislação estadual da Bahia, diretrizes de institutos internacionais e políticas corporativas. A pesquisa caracterizou-se como um estudo de caso de abordagem mista, que envolveu diagnóstico documental, entrevistas semiestruturadas com 85 operadores experientes, análise de tarefas críticas e o desenvolvimento e aplicação piloto de um programa modular de treinamento. Este processo evidenciou a necessidade de alinhamento e atualização sistemática das competências requeridas. Os resultados obtidos indicaram a eficácia do modelo proposto, com 100% dos operadores concluindo os módulos teóricos e práticos e alcançando uma taxa de aprovação superior a 80%, além de conformidade operacional em campo. O trabalho contribuiu com um modelo estruturado de formação, incluindo matriz de competências, programas modulares de treinamento e diretrizes para certificação e recertificação, demonstrando potencial de replicação em outras unidades industriais de elevada complexidade e risco, e fortalecendo a segurança de processo e a sustentabilidade operacional.

Palavras-chave: Capacitação; Competência; Habilidades não técnicas; Segurança de processo; Treinamento.

17 de setembro de 2026

Planejamento de Cronograma para Definição de Válvulas em Projetos Industriais com o MS Project

A indústria química brasileira é um setor de grande impacto nacional, representando 11% do PIB em 2025 e passando constantemente por mudanças e inovações de processo e de gestão. No âmbito de projetos, o setor da indústria requer cada vez mais processos dinâmicos e eficientes, dentre os quais a gestão de cronograma. Diante desse panorama, o estudo objetivou o planejamento de cronograma para a definição de válvulas em projetos, através da ferramenta MS Project. A pesquisa realizou-se por meio de um estudo de caso, cujo escopo foi a definição das válvulas para um tanque de armazenamento na indústria química. Desenvolveu-se a Estrutura Analítica do Projeto (EAP), as atividades do cronograma e suas relações de precedência e sucessão. Consideraram-se as durações das atividades e realizou-se a alocação e análise de recursos, obtendo-se o cronograma. A partir dele, construíram-se o gráfico de Gantt, o diagrama “Activity-On-Node” e o diagrama de caminho crítico. Os resultados obtidos revelaram que o cronograma desenvolvido constituiu uma aplicação efetiva na gestão das atividades, mostrando-se uma ferramenta adequada para a estruturação e organização do escopo, dos recursos e do caminho crítico.

Palavras-chave: Análise de caminho crítico; ferramentas de gestão; projetos industriais.

Compliance E Esg

17 de setembro de 2026

Governança Pública Climática e Enchentes de 2024 no Rio Grande do Sul

As enchentes de 2024 no Rio Grande do Sul evidenciaram fragilidades estruturais na governança pública em um contexto federativo submetido a risco climático extremo. Este trabalho analisou, no recorte temporal de maio de 2024 a maio de 2025, como a atuação federal, estadual e municipal se estruturou diante da crise e em que medida a comparação com os Países Baixos ofereceu parâmetros úteis para o fortalecimento da resiliência institucional. A pesquisa adotou abordagem qualitativa, aplicada, exploratória e comparativa, com análise documental e análise de conteúdo de fontes oficiais, relatórios técnicos internacionais, atos normativos e pronunciamentos institucionais, organizados por categorias temáticas e interpretados com apoio do Modelo das Três Linhas do IIA. Os resultados mostraram que, embora os três níveis de governo tenham criado ou reestruturado instrumentos relevantes de coordenação e reconstrução após o desastre, prevaleceu uma institucionalidade reativa, posterior ao evento, com lacunas de continuidade administrativa, integração preventiva, monitoramento e accountability. Na comparação internacional, o modelo neerlandês destacou-se por combinar autoridade operacional permanente, base territorial clara, financiamento próprio e mecanismos mais robustos de monitoramento e responsabilização. Concluiu-se que os impactos das enchentes foram agravados menos pela ausência formal de normas e mais pela insuficiente articulação entre operação, gestão de riscos e controle. O fortalecimento da governança climática, no caso gaúcho, depende de institucionalizar coordenação, dados, financiamento e accountability em bases permanentes.

Palavras-chave: accountability; adaptação climática; gestão de riscos; governança multinível.

Digital Business

17 de setembro de 2026

Dados e Automação Utilizados em uma Campanha de Marketing na Engenharia Civil

A crescente utilização de dados no marketing digital impulsionou a adoção de estratégias mais orientadas por métricas e desempenho, com o Inbound Marketing em destaque. O uso de ferramentas de Business Intelligence (BI) mostrou-se fundamental para transformar dados em informações estratégicas, apoiando a tomada de decisão e a construção de bases de contatos qualificadas. Analisou-se como a ausência de integração entre sistemas de BI e plataformas de automação de marketing impactou a eficiência operacional e a efetividade das estratégias de Inbound Marketing em uma empresa de engenharia. Para isso, adotou-se uma abordagem descritiva de natureza qualitativa, baseada na análise dos processos operacionais envolvidos, desde a leitura de relatórios extraídos do BI e sua posterior transformação em mailings, até a preparação para importação no RD Station. Os resultados indicaram que o processo atual dependia de etapas manuais e empíricas, demandando tempo significativo. Identificaram-se limitações relacionadas à ausência de integração entre os sistemas, o que impactou diretamente a eficiência operacional e aumentou a dependência de atividades repetitivas. Concluiu-se que a estruturação adequada do processo de gestão de mailings e a integração entre BI e ferramentas de automação de marketing representam uma oportunidade para otimizar fluxos, melhorar a qualidade dos dados e fortalecer as estratégias de Inbound Marketing.

Palavras-chave: Automação de Marketing; Business Intelligence; Inbound Marketing; Integração de Sistemas; RD Station.

17 de setembro de 2026

Detecção de Anomalias no Monitoramento de Saúde de Pontes Usando Redes Neurais

O monitoramento da saúde estrutural de pontes tornou-se cada vez mais relevante diante do envelhecimento das infraestruturas e da intensificação de eventos extremos associados às mudanças climáticas. Nesse contexto, abordagens baseadas em dados destacaram-se como alternativas promissoras para o reconhecimento de anomalias. O estudo objetivou desenvolver e avaliar uma abordagem baseada em aprendizado de máquina para o reconhecimento de anomalias em séries temporais de aceleração estrutural. A metodologia adotada consistiu no uso de autoencoders treinados exclusivamente com dados representativos da condição íntegra, permitindo ao modelo aprender padrões associados ao estado saudável da estrutura; em seguida, o erro de reconstrução, quantificado por meio do erro quadrático médio (MSE), foi utilizado como critério para identificação de desvios em relação a essa condição. O conjunto de dados analisado foi composto por 1767 séries temporais de 1000 pontos cada, pertencentes a duas classes: íntegra (normal) e anômala (danificada). Os resultados obtidos demonstraram que o modelo proposto apresentou elevada capacidade de reconhecimento da classe anômala, com taxa de detecção superior a 90%, e desempenho global satisfatório, com área sob a curva ROC (AUC) próxima de 0,78, indicando boa capacidade discriminativa e reforçando o potencial da abordagem para aplicações em monitoramento estrutural.

Palavras-chave: Autoencoders; Detecção de Anomalias; Monitoramento de Pontes; Redes Neurais.

17 de setembro de 2026

Gestão Escolar Integrada: o Papel da Direção Administrativa na Capacitação da Equipe de Gestão Pedagógica para a Compreensão do Orçamento Escolar

A administração escolar foi abordada sob a perspectiva da integração entre gestores administrativos e pedagógicos, com foco na participação democrática, capacitação e qualificação dos atores. O objetivo geral consistiu na elaboração de um Guia de Orientações para Orçamento, direcionado à equipe de gestão pedagógica e mediado pela direção administrativa, visando instrumentalizar esses profissionais para a compreensão e participação nos processos financeiros e decisórios da instituição. Para tanto, o estudo desenvolveu-se em uma instituição particular privada, adotando uma abordagem qualitativa, descritiva e aplicada, com procedimento metodológico de estudo de caso. A pesquisa mapeou desafios práticos e dificuldades de comunicação entre os setores, analisou referenciais teóricos da gestão escolar e estruturou o instrumento formativo proposto. Os resultados demonstraram que a ausência de integração entre as áreas administrativa e pedagógica pode comprometer a efetividade da gestão escolar, evidenciando a necessidade de processos formativos contínuos que promovam entendimento mútuo, cooperação e construção coletiva de soluções. O Guia proposto fortaleceu a gestão democrática, elevou a qualificação da equipe pedagógica e melhorou os processos decisórios institucionais, destacando o papel formativo e estratégico do diretor administrativo.

Palavras-chave: Comunicação escolar; Gestão escolar participativa; Orçamento escolar.

Inovação

14 de setembro de 2026

Não lemos apenas palavras

Como novos códigos, tecnologias e formas de comunicação ampliam aquilo que precisamos aprender a interpretar Ser alfabetizado costuma ser entendido inicialmente como: reconhecer letras, formar palavras, compreender frases e produzir textos. Durante muito tempo, foi principalmente a partir desse domínio que definimos o que significava saber ler e, consequentemente, participar de diferentes espaços da sociedade. […]

Redes Sociais

14 de setembro de 2026

O efeito da influência no consumo

O que a pesquisa Youpix/Nielsen 2026 mostra sobre o avanço da Creator Economy Em 2025, 80% dos consumidores brasileiros compraram algum produto recomendado por influenciadores. Em 2026, o índice chegou a 81%. A estabilidade em um patamar tão elevado indica que a compra por influência deixou de ser um comportamento restrito a determinados públicos. O […]

Chamada De Artigos

11 de setembro de 2026

Chamada de artigos – Edição Temática Gestão de Pessoas

Submissões abertas de 11/09/2026 a 30/09/2026 Estão abertas as submissões para a Chamada Temática Gestão de Pessoas 2026, da Revista Estratégias & Soluções (E&S). A chamada será organizada em dois fluxos editoriais: Fluxo 1 – Trabalhos finais de destaque do MBA USP/EsalqDestinado aos TCCs do curso de Gestão de Pessoas do MBA USP/Esalq que obtiveram […]

Direito Tributário

09 de setembro de 2026

Entre Sísifo e o tonel das Danaides

A cesta básica, o salário-mínimo e o verdadeiro preço das coisas Na mitologia grega, alguns castigos não se distinguiam pela violência de um único sofrimento, mas pela condenação à repetição. Sísifo deveria conduzir uma enorme pedra até o alto de uma montanha e, quando o esforço parecia finalmente concluído, a pedra escapava e retornava ao […]

Inteligência Artificial

03 de setembro de 2026

O desafio atual da colaboração

Na medida em que o processo criativo começa com a IA, organizações precisam repensar como preservar a construção coletiva das ideias Em pouco mais de três anos, ferramentas de inteligência artificial generativa passaram a ocupar grande parte do trabalho nas organizações, seja para escrever, programar, pesquisar, planejar, analisar ou projetar. A presença já é tão […]

Inteligência Artificial

02 de setembro de 2026

O preço de usar IA sem treinamento

Adoção da tecnologia já alcança 88% das organizações mundiais, enquanto o número de profissionais punidos por usá-la sem preparo dobrou em sete meses No primeiro semestre de 2026, ministrei aulas de inteligência artificial com foco em planilhas, dashboards e apresentações, em Barcelona, na Espanha. Entre meus alunos havia advogados e juízes do Il·lustre Col·legi de […]

Sustentabilidade

28 de agosto de 2026

Como a sustentabilidade está redesenhando os data centers

Economia digital encontra limites físicos e tenta reduzir seu impacto ambiental O crescimento acelerado da infraestrutura digital transforma consumo de energia, disponibilidade hídrica, refrigeração, materiais construtivos e localização em variáveis centrais para o projeto da próxima geração de data centers. Durante boa parte da transformação digital, consolidou-se a percepção de que a computação estava progressivamente […]

Branding

27 de agosto de 2026

O branding que venceu a Copa de 2026

Entre identidade visual, uniformes, tipografia e disputa bilionária por audiência, marketing esportivo nunca esteve tão em evidência A Copa do Mundo de 2026 terminou com a Espanha erguendo a taça pela segunda vez, ao vencer a Argentina por 1 a 0 na prorrogação. O Brasil encerrou a competição na 11ª colocação, eliminado ainda nas oitavas […]

Governança

24 de agosto de 2026

Governança corporativa: entre o controle e a responsabilidade

O que as crises corporativas e os erros cometidos nos casos Enron, FTX e Americanas podem ensinar Uma empresa pode ter conselho de administração, auditoria independente, comitê de auditoria, código de conduta, políticas de compliance e dezenas de mecanismos de controle e, ainda assim, caminhar para o colapso. A pergunta incômoda é: se todos esses […]

Gestão Tributária

01 de setembro de 2026

Reforma tributária e planejamento patrimonial no campo

Eficiência para gerenciar os impostos facilita a governança e permite organizar a sucessão familiar A organização patrimonial rural virou uma medida estratégica diante da reforma tributária no Brasil, que entrou em vigor neste ano. O planejamento das atividades e da gestão do patrimônio rural, por meio de ferramentas como a transição da Pessoa Física para […]

Renata de Gaspari Valdejão Almeida

Inteligência Artificial

05 de agosto de 2026

Dentro da empresa e fora do radar: os riscos da Shadow AI

Segundo a Microsoft, 75% dos profissionais já utilizam inteligência artificial no trabalho sem homologação da empresa O uso da inteligência artificial generativa já faz parte da rotina corporativa. Ferramentas como ChatGPT, Copilot e outras plataformas ajudam profissionais a produzir textos, analisar dados, criar apresentações e acelerar tarefas em praticamente todos os setores. Mas esse avanço […]

Renata de Gaspari Valdejão Almeida

Estrategia

02 de julho de 2026

O futuro como competência

Interesse acadêmico reforça a projeção de cenários como ferramenta essencial para a tomada de decisões Enquanto algumas empresas ainda tentam acertar o próximo passo, outras já trabalham com múltiplos futuros possíveis — e se preparam para todos eles. Mas afinal, o que significa “pensar o futuro”? É tendência, é estratégia ou uma nova competência que […]

Renata de Gaspari Valdejão Almeida

Inovação

Tecnologia

21 de maio de 2026

Corredor Agro SP: inovação, articulação institucional e futuro

Pecege comanda operação executiva das atividades do ecossistema de 400 km que ficou conhecido como Vale do Silício do agro brasileiro Em 2025, além de assumir a gestão do Parque Tecnológico de Piracicaba, o Instituto Pecege também foi designado para comandar a operação executiva das atividades do Corredor de Inovação Agropecuária do Estado, o chamado […]

Educação

27 de abril de 2026

Como transformar um TCC em negócio

Nova gestão do Parque Tecnológico de Piracicaba oferece consultoria a egressos de MBAs O novo diretor de projetos do Parque Tecnológico de Piracicaba (PTP), Alexandre Barreto, costuma dizer que uma das maiores recompensas que já teve na vida foi ver seus orientandos do MBA USP/Esalq estruturarem empresas a partir de seus trabalhos de conclusão de […]

Tecnologia

20 de março de 2026

O repertório humano na era da IA

Pensamento crítico e criatividade são insubstituíveis no trabalho do profissional de marketing A Inteligência Artificial (IA) é capaz de feitos incríveis, mas ainda não possui a capacidade de julgamento, empatia, intuição e criatividade estratégica necessárias para fazer o trabalho de um bom profissional de marketing. Nessa área, é importante saber usar a ferramenta para automatizar […]

Renata de Gaspari Valdejão Almeida

Agronegócio

Inovação

23 de fevereiro de 2026

ESG como estratégia de crescimento em uma cooperativa do RS

Santa Clara equilibra responsabilidade social e ambiental com inovação Fundada em 1911 por imigrantes italianos em Carlos Barbosa, na serra gaúcha, a Cooperativa Santa Clara é um exemplo de que é possível equilibrar o crescimento econômico com a responsabilidade social e ambiental. De uma pequena empresa de produção de queijos, a organização evoluiu para um […]

Renata de Gaspari Valdejão Almeida

Agronegócio

Inovação

22 de janeiro de 2026

Brasil livre de febre aftosa: o que muda para a carne brasileira?

Com um rebanho de mais de 200 milhões de cabeças de gado, o país é atualmente o líder em exportações O Brasil recebeu recentemente, pela primeira vez, a certificação de país livre de febre aftosa sem vacinação, conferida pela Organização Mundial de Saúde Animal (OMSA). O selo fortalece a posição do país como fornecedor de carne confiável para o […]

Renata de Gaspari Valdejão Almeida

Inovação

09 de dezembro de 2025

Inovação: o novo ciclo do Parque Tecnológico de Piracicaba

Instituto Pecege assume a gestão apostando na criação de novos negócios A partir de 2026, o Instituto Pecege assumirá a gestão do Parque Tecnológico de Piracicaba (PTP). Entre suas responsabilidades estarão a administração, operação, manutenção e expansão do parque, além do fomento de atividades de inovação, empreendedorismo e ciência e tecnologia. A escolha foi feita […]

Renata de Gaspari Valdejão Almeida

06 de julho de 2026

Arquitetura de Grande Porte: Gestão de Mudanças DSR-SCRUM

Mônica Alessandra Guerios; Maria do Carmo Assis Todorov Resumo elaborado pela ferramenta ResumeAI, solução de inteligência artificial desenvolvida pelo Instituto Pecege voltada à síntese e redação. A arquitetura e o urbanismo configuram-se como bases imprescindíveis em um espaço urbano cada vez mais complexo e desafiador, onde a intrínseca conexão entre questões sociais, ambientais e tecnológicas […]